Lựa chọn đầu tư thông minh năm 2024 - Quỹ đầu tư trái phiếu: An toàn, thanh khoản cao như gửi tiết kiệm nhưng lợi nhuận vượt trội!
Quỹ trái phiếu đang nổi lên là một kênh thu hút nhà đầu tư trong bối cảnh lãi suất tiết kiệm đang có xu hướng giảm. Nổi bật trong đó là quỹ DCIP của Dragon Capital đã có tăng trưởng về quy mô gấp 10 lần chỉ trong 6 tháng cuối năm cùng với lợi nhuận hấp dẫn.
Lãi suất thấp nhưng tiền gửi kỷ lục
Năm 2023 đã kết thúc với lượng tiền gửi vào hệ thống ngân hàng của cư dân và các tổ chức kinh tế đến ngày 31/12 đạt hơn 13,5 triệu tỷ đồng, mức kỷ lục trong lịch sử ngành ngân hàng.
Tiền gửi ngân hàng tăng cao trong bối cảnh lãi suất huy động liên tục giảm trong năm 2023 và đà giảm vẫn đang nối dài sang nửa tháng đầu năm 2024.
Tính đến ngày 08/01/2024, lãi suất tiền gửi tiết kiệm 1-3 tháng được các ngân hàng đưa về mức 1,9 đến 4.25%/năm, kỳ hạn 6-9 tháng trong khoảng 3,2 đến 5,3%/năm, kỳ hạn 12 tháng trong khoảng 3,8 đến 5,6%/năm.
Ngày 19/01/2024, ghi nhận thêm một loạt ngân hàng giảm lãi suất huy động. Trong đó có nhà băng lần thứ 3 giảm lãi suất kể từ đầu năm. Mức lãi suất thấp nhất cho kỳ hạn 1 tháng tạo đáy mới, chỉ còn 1,7%/năm.
Theo nhiều chuyên gia, mặc dù đáy lãi suất cả cho vay và huy động hiện tại đã về mức thấp hơn giai đoạn Covid nhưng vẫn có thể còn bị phá vỡ. Ông Lê Anh Tuấn - Giám đốc Khối chứng khoán của Dragon Capital cho biết: "Tháng 10, Dragon Capital từng dự báo lãi suất sẽ tiếp tục giảm và hiện chúng tôi vẫn tin sẽ có một đợt hạ lãi suất trong vòng 4-5 tháng tới".
An toàn, tính thanh khoản cao như tiền gửi ngân hàng nhưng lãi suất vượt trội
Với tình hình trượt dài của lãi suất huy động như hiện nay, không ít nhà đầu tư hướng sự quan tâm sang quỹ trái phiếu mở. Đây là kênh đầu tư có nhiều đặc tính tương tự với tiền gửi tiết kiệm nhất.
Có tính chất tương đồng nhưng tỷ suất sinh lời của quỹ trái phiếu thường tốt hơn tiền gửi tiết kiệm. Và chênh lệch càng được mở rộng, có thể lên tới vài điểm % trong giai đoạn lãi suất liên tục giảm như hiện nay.
Điều này có thể lý giải vì sao quỹ trái phiếu của DCIP đã thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư cá nhân trong thời gian qua và nhanh chóng tăng gấp 10 lần quy mô của mình trong vòng 6 tháng đặt mốc 2000 tỷ.
Đánh giá về hiệu quả, quỹ đã đáp ứng được nhu cầu gửi tiền của nhà đầu tư trong thời gian qua với việc không quy định kỳ hạn, lợi nhuận lên đến 7% trong năm 2023 và nhà đầu tư không mất phí giao dịch.
DCIP nằm trong chuỗi giải pháp của DC trong việc cung cấp cho nhà đâu tư các giải pháp mở rộng cho dòng tiền tiết kiệm gồm DCIP và DCBFvới mức lợi nhuận hấp dẫn hơn rất nhiều so với tiền gửi ngân hàng mà vẫn đảm bảo an toàn vốn.
Xét về tuổi đời, một trong những công ty quản lý quỹ có mặt sớm nhất trên thị trường vốn Việt Nam có thể kể tới Dragon Capital Việt Nam (DCVFM), ra đời từ năm 1994. Tới nay, tổng quy mô tài sản mà Dragon Capital Group đang quản lý là hơn 77.000 tỷ đồng (gần 4 tỷ USD).
Quỹ mở trái phiếu DCIP của DCVFM tại ngày 31/12/2023 đạt giá trị tài sản ròng là 10.670,23 đồng/ CCQ (chứng chỉ quỹ), tăng 0,6% so với cuối tháng 11/2023 và 7,24 so với đầu năm.
Tỷ suất sinh lời năm trong 1 năm gần nhất của DCIP đạt 7,22%, cao gấp 1,5 lần so với lãi suất tiền gửi kỳ hạn 3 tháng trung bình của nhóm 4 ngân hàng lớn nhất là 4,67%.
